浦北农商银行严控账户风险，再次拦截两笔涉诈资金转移

浦北农商银行

      5月28日中午，客户包某来到浦北农商银行张黄支行柜面申请提高非柜面交易额度。当班柜员按流程办理，发现该客户流水存在异常。



      经询问得知，客户在网上申请贷款时因银行卡流水不足受限制，恰好有陌生人声称可以为其免费“包装”流水。经办柜员据此判断，客户很可能正遭遇电信诈骗，于是一边向客户讲解电信网络诈骗的常见类型和风险防范知识，一边上报给内勤副行长及主管部门。主管部门经进一步分析研判，基本确定客户正在遭遇电信诈骗，于是立即向浦北县反诈中心申请协助。经过张黄派出所民警的及时赶来和耐心讲解，客户包某也意识到了自己轻信电诈分子“包装”流水以便于办理贷款的虚假说法，并表示会积极配合警方追踪嫌疑人。


案件2


同日下午，客户庞某来到该支行的镇东分理处反映微信无法充值，要求解除限制。柜员在办理业务过程中发现该客户流水同样存在异常。

      虽然客户能基本回答柜员的尽职调查问题，但经办柜员细心发现，该客户在说话的过程中神色慌张异于常人。通过与庞某进一步沟通了解到，庞某近期有贷款需求，他的朋友钟某为其介绍了一家贷款公司，正诱导其进行账户流水操作。面对种种疑点，分理处主任当即将异常情况汇报给支行领导及总行主管部门。最终在张黄派出所民警的及时介入和进一步询问下，确认了庞某的实际操作为受“朋友”钟某所骗，对方欲将其账户提供给电诈分子“跑分”洗钱。
      以上案例均是在客户急需贷款的情况下引起了电诈嫌疑人的注意，对方直接或间接联系到客户以种种借口进行涉诈资金转移。浦北农商银行张黄支行在打击治理电信网络诈骗工作中勤勉尽职，成功斩断涉诈资金链条，有效将防诈、反诈措施落到了实处。在今后工作中，浦北农商银行将继续积极落实反诈要求，不断提升电信网络诈骗案件的应对能力，用心用情为客户筑牢“防诈”安全防线。

光明顶的上虱子

钱多人傻，拿点给我花花，改天赚了连本带利还你

牛牛牛！！！

贷款还是老实去正规银行